目 录
前 言 2
第一章 中国人寿保险行业发展概况分析 24
第一节 人寿保险的相关概述 24
一、人寿保险相关概述 24
（一）人寿保险的概念 24
（二）人寿保险的特点 24
（三）人寿保险的功能 26
二、寿险产品的分类 27
（一）传统寿险 27
（二）分红寿险 28
（三）投资连结险 29
（四）万能寿险 29
三、人寿保险需求的特点 30
（一）服务敏感性 30
（二）非寻觅性 30
（三）明显的层次性 31
（四）较强的替代性 31
四、报告的研究范围与方法 31
第二节 人寿保险行业的运营情况 33
一、人寿保险行业的发展历程 33
（一）发展初期（1949-1958） 33
（二）停滞时期（1959-1978） 33
（三）恢复时期（1979-1991） 33
（四）快速发展期（1992-2001） 34
（五）过渡时期（2002-2004） 35
（六）全面开放期（2005至今） 36
二、寿险公司资产规模 38
（一）寿险公司总资产 38
（二）寿险公司净资产 39
三、寿险保费收入及赔付 39
（一）寿险保费收入 39
（二）寿险赔付支出 40
四、寿险保费收入构成 40
（一）普通寿险 40
（二）分红保险 41
（三）投资连结保险 41
五、寿险深度及密度 42
（一）寿险深度 42
（二）寿险密度 42
第三节 寿险公司退保现象分析 44
一、寿险退保现象危害性分析 44
（一）退保的基本概念介绍 44
（二）寿险公司退保特点分析 45
（三）寿险退保现象危害性分析 46
二、寿险公司退保现状分析 50
（一）寿险退保的总体特征 50
（二）寿险退保的主体特征 51
（三）寿险退保的空间特征 52
三、寿险公司退保现象产生成因 53
（一）外部因素分析 53
（二）内部因素分析 58
四、寿险退保影响因素分析 64
（一）投保人层面的退保影响因素 64
（二）寿险公司层面的退保影响因素 65
（三）宏观经济层面的退保影响因素 67
五、防范寿险退保现象的对策建议 68
第二章 中国人寿保险行业发展环境分析 74
第一节 人寿保险行业政策环境分析 74
一、保险行业监管情况分析 74
（一）保险行业监管部门 74
（二）保险行业监管内容 74
二、寿险行业主要政策与规划 81
（一）寿险行业主要政策解读 81
（二）寿险行业相关发展规划 81
三、开征遗产税对寿险业务的影响 81
（一）对人寿保险的正面影响 81
（二）对人寿保险的负面影响 87
第二节 人寿险费率市场化带来的影响 88
一、寿险费率市场化带来的影响 88
（一）寿险费率市场化的必要性 88
（二）寿险费率市场化带来的影响 89
二、寿险费率市场化的国际经验 94
（一）英国寿险费率市场化的经验 94
（二）美国寿险费率市场化的经验 94
（三）日本寿险费率市场化的经验 95
（四）市场化国际经验带来的启示 96
三、寿险费率市场化的前景展望 98
第三节 人寿保险行业经济环境分析 100
一、国内宏观经济环境分析 100
（一）国内生产总值及增长情况 100
（二）城镇人口数量及人口结构 100
（三）城镇化进程变化趋势分析 101
（四）居民消费价格指数及变化 102
（五）居民人均收入情况及增长 102
（六）全国教育水平的发展状况 104
二、国际宏观经济环境分析 107
（一）世界主要国家国内生产总值 107
（二）主要经济体的经济形势分析 108
（三）世界主要国家和地区 C P I 109
（四）主要国家就业结构与失业率 110
（五）主要国家货物进出口贸易额 111
（六）世界经济运行主要影响因素 113
（七）世界经济展望最新预测分析 116
（八）外部环境对中国经济的影响 118
第三章 全球人寿保险行业发展经验借鉴 119
第一节 全球寿险市场发展分析 119
一、全球寿险发展现状分析 119
（一）全球寿险市场份额分布 119
（二）世界各国保险深度对比 120
（三）世界各国保险密度对比 120
二、发达寿险市场发展经验 121
（一）中国与发达寿险市场对照 121
（二）发达寿险市场发展经验总结 122
（三）发达寿险市场发展经验启示 125
第二节 美国寿险行业发展状况分析 126
一、美国寿险行业的发展状况分析 126
（一）美国寿险行业发展历程分析 126
（二）美国寿险重要发展历程解析 128
（三）美国寿险行业发展驱动因素 131
（四）美国寿险资产配置结构及特点 136
二、美国寿险市场产品发展演变分析 138
（一）美国寿险产品的发展阶段与特征 138
（二）美国寿险市场产品结构发展现状 143
（三）美国寿险产品发展的总结与启示 145
三、美国寿险行业发展经验总结 147
第三节 英国寿险行业发展状况分析 149
一、欧洲寿险市场总体情况分析 149
二、英国寿险市场发展历程分析 152
三、英国寿险重要发展历程解析 154
四、英国寿险行业发展原因探析 157
五、英国寿险行业发展经验总结 160
第四节 日本寿险行业发展状况分析 162
一、日本寿险行业的发展状况分析 162
（一）日本寿险行业发展历程分析 162
（二）日本寿险重要发展历程解析 163
（三）日本寿险行业发展驱动因素 165
（四）日本寿险行业发展现状分析 172
（五）日本保险行业监管政策分析 173
二、日本寿险行业风险管理实践 173
（一）日本寿险业偿付能力管理 173
（二）日本寿险业承保风险管理 174
（三）日本寿险业投资风险管理 175
（四）日本寿险业风险管理借鉴 177
三、日本寿险行业衰退原因分析 180
（一）日本寿险行业的衰退历程 180
（二）日本寿险行业衰退的原因 181
（三）对中国寿险业发展的启示 185
四、日本寿险行业发展经验总结 187
第五节 台湾寿险行业发展状况分析 189
一、台湾寿险行业的发展状况分析 189
（一）台湾寿险行业发展历程分析 189
（二）台湾寿险行业产品演进分析 190
（三）台湾寿险行业发展现状分析 193
（四）台湾寿险行业发展驱动因素 194
二、台湾寿险市场产品发展演变分析 197
（一）台湾寿险产品的发展阶段与特征 197
（二）台湾寿险市场产品结构发展现状 199
（三）台湾寿险产品发展的总结与启示 201
三、台湾寿险行业发展经验总结 202
第四章 寿险公司投资养老地产策略分析 204
第一节 寿险公司投资养老地产概况分析 204
一、养老地产的内涵及特征 204
（一）养老地产的内涵 204
（二）养老地产的特征 204
二、投资养老地产的必要性与可行性 206
（一）寿险公司投资养老地产的必要性 206
（二）寿险公司投资养老地产的可行性 208
三、寿险公司投资养老地产的概况 210
（一）寿险公司投资养老地产的特点 210
（二）寿险公司投资养老地产的作用 211
（三）寿险公司投资养老地产的概况 214
四、寿险公司投资养老社区SWOT分析 215
（一）寿险公司投资养老社区的优势 215
（二）寿险公司投资养老社区的劣势 217
（三）寿险公司投资养老社区的机会 218
（四）寿险公司投资养老社区的威胁 219
五、寿险资金投资养老地产存在的问题 220
（一）外部环境方面存在的问题 220
（二）市场需求方面存在的问题 221
（三）供给方面存在的问题 223
第二节 寿险公司投资养老地产模式分析 227
一、寿险公司投资养老地产的投资模式 227
（一）全资模式 227
（二）股权合作模式 228
（三）股权投资模式 228
（四）不动产投资基金模式 228
二、寿险公司投资养老地产的盈利模式 229
（一）销售模式 229
（二）持有模式 230
（三）持有加销售模式 230
三、寿险公司投资养老地产的策略分析 230
（一）直接投资养老地产的策略分析 230
（二）间接投资养老社区的策略分析 232
第三节 寿险公司投资养老地产案例分析 234
一、国内寿险公司投资养老地产的案例分析 234
（一）泰康人寿："泰康之家"养老社区 234
（二）中国人寿：廊坊"国寿生态健康城" 236
（三）中国平安：桐乡养生养老综合服务社区 237
（四）合众人寿：优年养老社区 238
二、国外寿险公司投资养老社区的案例 238
（一）美国寿险公司投资持续照料退休社区 238
（二）日本寿险公司投资小型养老社区案例 239
三、国外寿险公司投资养老地产的实践 240
（一）美国：运营商+住房反向抵押+REITs 240
（二）日本：连锁养老机构+住宅养老 241
（三）英国：多样化养老服务的养老地产 243
（四）国外寿险公司投资养老地产的启示 243
第五章 中国人寿保险信托制度发展分析 246
第一节 人寿保险信托制度比较分析 246
一、人寿保险信托相关概述 246
（一）人寿保险信托的概念 246
（二）人寿保险信托的功能 246
（三）人寿保险信托的性质 250
（四）人寿保险信托的类型 251
二、引入寿险信托的必要性和可行性 254
（一）发展人寿保险信托的意义分析 254
（二）引入人寿保险信托制度的必要性 257
（三）引入人寿保险信托制度的可行性 260
三、人寿保险信托的发展状况 264
（一）人寿保险信托的发展历程 264
（二）人寿保险信托面临的困境 266
四、人寿保险信托制度的比较 268
（一）美国人寿保险信托制度 268
（二）英国人寿保险信托制度 269
（三）日本人寿保险信托制度 270
（四）台湾人寿保险信托制度 271
（五）中国人寿保险信托制度 273
（六）人寿保险信托制度比较 273
第二节 境外寿险信托发展的经验与启示 276
一、美国寿险信托的发展情况 276
（一）美国寿险信托的产生和发展 276
（二）美国人寿保险信托模式分析 277
二、日本寿险信托的发展情况 277
（一）日本寿险信托的产生和发展 277
（二）日本人寿保险信托模式分析 278
三、台湾寿险信托的发展情况 280
（一）台湾寿险信托的产生和发展 280
（二）台湾人寿保险信托模式分析 280
四、境外寿险信托发展的经验与启示 281
第六章 中国人寿保险行业区域市场分析 283
第一节 华北地区人寿保险市场分析 283
一、北京市人寿保险行业市场分析 283
（一）北京市常住人口及构成分析 283
（二）北京市居民人均收入及增长 284
（三）北京市寿险原保险保费收入 285
（四）北京市寿险原保险赔付支出 285
（五）北京市寿险市场的竞争格局 286
二、河北省人寿保险行业市场分析 289
（一）河北省常住人口及构成分析 289
（二）河北省居民人均收入及增长 289
（三）河北省寿险原保险保费收入 290
（四）河北省寿险原保险赔付支出 291
（五）河北省寿险市场的竞争格局 292
（六）河北省各市原保险保费收入 293
三、山西省人寿保险行业市场分析 294
（一）山西省常住人口及构成分析 294
（二）山西省居民人均收入及增长 295
（三）山西省寿险原保险保费收入 296
（四）山西省寿险原保险赔付支出 297
（五）山西省寿险市场的竞争格局 298
（六）山西省各市原保险保费收入 299
第二节 东北地区人寿保险市场分析 300
一、黑龙江人寿保险行业市场分析 300
（一）黑龙江常住人口及构成分析 300
（二）黑龙江居民人均收入及增长 300
（三）黑龙江寿险原保险保费收入 301
（四）黑龙江寿险原保险赔付支出 302
（五）黑龙江寿险市场的竞争格局 303
（六）黑龙江各市原保险保费收入 304
二、吉林省人寿保险行业市场分析 305
（一）吉林省常住人口及构成分析 305
（二）吉林省居民人均收入及增长 305
（三）吉林省寿险原保险保费收入 306
（四）吉林省寿险原保险赔付支出 307
（五）吉林省寿险市场的竞争格局 308
（六）吉林省各市原保险保费收入 309
第三节 华东地区人寿保险市场分析 310
一、江苏省人寿保险行业市场分析 310
（一）江苏省常住人口及构成分析 310
（二）江苏省居民人均收入及增长 311
（三）江苏省寿险原保险保费收入 311
（四）江苏省寿险原保险赔付支出 312
（五）江苏省寿险市场的竞争格局 313
（六）江苏省各市原保险保费收入 315
二、山东省人寿保险行业市场分析 316
（一）山东省常住人口及构成分析 316
（二）山东省居民人均收入及增长 317
（三）山东省寿险原保险保费收入 318
（四）山东省寿险原保险赔付支出 318
（五）山东省寿险市场的竞争格局 319
（六）山东省各市原保险保费收入 321
三、浙江省人寿保险行业市场分析 322
（一）浙江省常住人口及构成分析 322
（二）浙江省居民人均收入及增长 322
（三）浙江省寿险原保险保费收入 323
（四）浙江省寿险原保险赔付支出 324
（五）浙江省寿险市场的竞争格局 325
（六）浙江省各市原保险保费收入 327
第四节 中南地区人寿保险市场分析 329
一、广东省人寿保险行业市场分析 329
（一）广东省常住人口及构成分析 329
（二）广东省居民人均收入及增长 329
（三）广东省寿险原保险保费收入 330
（四）广东省寿险原保险赔付支出 331
（五）广东省寿险市场的竞争格局 332
（六）广东省各市原保险保费收入 334
二、河南省人寿保险行业市场分析 335
（一）河南省常住人口及构成分析 335
（二）河南省居民人均收入及增长 336
（三）河南省寿险原保险保费收入 337
（四）河南省寿险原保险赔付支出 338
（五）河南省寿险市场的竞争格局 339
（六）河南省各市原保险保费收入 340
三、湖北省人寿保险行业市场分析 341
（一）湖北省常住人口及构成分析 341
（二）湖北省居民人均收入及增长 341
（三）湖北省寿险原保险保费收入 342
（四）湖北省寿险原保险赔付支出 343
（五）湖北省寿险市场的竞争格局 344
（六）湖北省各市原保险保费收入 346
第五节 西南地区人寿保险市场分析 347
一、四川省人寿保险行业市场分析 347
（一）四川省常住人口及构成分析 347
（二）四川省居民人均收入及增长 347
（二）四川省居民人均收入及增长 347
（三）四川省寿险原保险保费收入 348
（四）四川省寿险原保险赔付支出 349
（五）四川省寿险市场的竞争格局 350
（六）四川省各市原保险保费收入 352
二、重庆市人寿保险行业市场分析 353
（一）重庆市常住人口及构成分析 353
（二）重庆市居民人均收入及增长 354
（三）重庆市寿险原保险保费收入 355
（四）重庆市寿险原保险赔付支出 356
（五）重庆市寿险市场的竞争格局 357
第六节 西北地区人寿保险市场分析 359
一、陕西省人寿保险行业市场分析 359
（一）陕西省常住人口及构成分析 359
（二）陕西省居民人均收入及增长 360
（三）陕西省寿险原保险保费收入 361
（四）陕西省寿险原保险赔付支出 362
（五）陕西省寿险市场的竞争格局 362
（六）陕西省各市原保险保费收入 363
二、新疆人寿保险行业市场分析 364
（一）新疆常住人口及构成分析 364
（二）新疆居民人均收入及增长 364
（三）新疆寿险原保险保费收入 365
（四）新疆寿险原保险赔付支出 366
（五）新疆寿险市场的竞争格局 367
（六）新疆各市原保险保费收入 368
第七章 中国人寿保险行业领先企业分析 369
第一节 中资人寿保险企业经营情况分析 369
一、中国人寿保险股份有限公司 369
（一）企业基本概况分析 369
（二）企业股权结构分析 369
（三）企业业务范围分析 370
（四）企业经营状况分析 370
（五）企业盈利能力分析 370
（六）企业营运能力分析 371
（七）企业偿付能力分析 371
（八）企业发展能力分析 371
（九）企业保险业务分析 372
（十）企业最新发展动向 373
（十一）企业近期发展战略 373
二、中国平安人寿保险股份有限公司 374
（一）企业基本概况分析 374
（二）企业业务范围分析 374
（三）企业经营区域分析 375
（四）企业保险业务分析 375
（五）企业偿付能力分析 376
（六）企业最新发展动向 377
三、新华人寿保险股份有限公司 377
（一）企业基本概况分析 377
（二）企业股权结构分析 377
（三）企业业务范围分析 378
（四）企业经营状况分析 378
（五）企业盈利能力分析 378
（六）企业营运能力分析 379
（七）企业偿付能力分析 379
（八）企业发展能力分析 379
（九）企业保险业务分析 380
（十）企业最新发展动向 381
（十一）企业近期发展战略 381
四、中国太平洋人寿保险股份有限公司 382
（一）企业基本概况分析 382
（二）企业业务范围分析 382
（三）企业经营区域分析 382
（四）企业保险业务分析 382
（五）企业偿付能力分析 383
五、中国人民人寿保险股份有限公司 384
（一）企业基本概况分析 384
（二）企业业务范围分析 384
（三）企业经营区域分析 384
（四）企业保险业务分析 385
（五）企业偿付能力分析 386
六、泰康人寿保险股份有限公司 386
（一）企业基本概况分析 386
（二）企业业务范围分析 387
（三）企业经营区域分析 387
（四）企业保险业务分析 387
（五）企业偿付能力分析 388
（六）企业最新发展动向 388
第二节 外资人寿保险企业经营情况分析 390
一、工银安盛人寿保险有限公司 390
（一）企业基本概况分析 390
（二）企业股权结构分析 390
（三）企业经营状况分析 390
（四）企业保险业务分析 391
（五）企业偿付能力分析 391
（六）企业最新发展动向 392
二、中美联泰大都会人寿保险有限公司 392
（一）企业基本概况分析 392
（二）企业业务范围分析 393
（三）企业经营区域分析 393
（四）企业保险业务分析 393
（五）企业偿付能力分析 394
（六）企业最新发展动向 394
三、中意人寿保险有限公司 395
（一）企业基本概况分析 395
（二）企业业务范围分析 395
（三）企业经营区域分析 395
（四）企业保险业务分析 395
（五）企业偿付能力分析 396
（六）企业最新发展动向 397
第八章 中国人寿保险行业热点问题研究 398
第一节 人寿保险消费者权益保护研究 398
一、寿险消费及其特征 398
（一）寿险消费与消费者 398
（二）寿险消费的主要特征 400
二、寿险消费者权益保护现状分析 402
（一）寿险消费者权益被侵害现状 402
（二）寿险消费权益侵害原因分析 408
（三）寿险消费者权益保护存在的问题 412
三、寿险消费者权益保护国际经验 417
（一）日本寿险消费者权益保护经验 417
（二）美国寿险消费者权益保护经验 421
（三）英国寿险消费者权益保护经验 424
（四）寿险消费者权益保护经验借鉴 427
四、人寿保险消费者权益保护的路径 428
第二节 国内外寿险营销渠道发展分析 433
一、国内寿险营销渠道的发展状况 433
（一）寿险营销渠道的基本概念 433
（二）寿险营销渠道的发展状况 433
（三）寿险公司营销员业务分析 434
（四）寿险营销渠道存在的问题 435
二、国外寿险营销渠道发展分析 437
（一）美国寿险营销渠道发展分析 437
（二）日本寿险营销渠道发展分析 438
（三）英国寿险营销渠道发展分析 439
（四）国外寿险营销渠道发展趋势 439
（五）国外寿险营销渠道发展启示 442
三、境外寿险营销员管理模式借鉴 443
（一）美国寿险行业营销员管理模式 443
（二）日本寿险行业营销员管理模式 444
（三）台湾寿险行业营销员管理模式 446
（四）香港寿险行业营销员管理模式 447
（五）境外寿险营销员管理模式借鉴 448
四、完善中国寿险营销渠道的建议 451
第三节 寿险个人代理人发展状况分析 453
一、寿险个人代理人的发展现状 453
（一）寿险个人代理人数量规模 453
（二）实现保费收入及增长情况 453
二、寿险个人代理人现存问题与成因 454
（一）寿险个人代理人现存问题分析 454
（二）寿险个人代理人问题成因分析 456
三、美日寿险个人代理人的发展经验 458
（一）美日个人代理人发展比较分析 458
（二）美日个人代理人的经验和启示 459
四、中国寿险个人代理人发展的思路 460
（一）寿险个人代理人现存问题的对策 460
（二）寿险个人代理人体制的转型路径 463
第九章 寿险公司应对长寿风险策略分析 467
第一节 中国寿险公司应对长寿风险的策略 467
一、长寿风险的发展状况 467
（一）长寿风险的基本概念 467
（二）长寿风险的发展现状 467
（三）长寿风险对中国的影响 470
二、长寿风险对寿险公司的影响 471
（一）对寿险公司偿付能力的影响 471
（二）对寿险公司盈利能力的影响 472
三、寿险公司应对长寿风险的策略 474
（一）加强年金保险的产品创新 474
（二）应充分利用风险管理工具 477
（三）应对长寿风险的其他策略 481
（四）应对长寿风险的政策建议 482
第二节 国外寿险公司应对长寿风险的经验 484
一、美国的变额年金保险 484
（一）变额年金保险的定义 484
（二）变额年金保险的分类 484
（三）变额年金保险的运作机制 484
（四）变额年金保险的发展历程 486
（五）美国变额年金保险的经验 487
（六）美国经验对中国的启示 488
二、欧洲的长寿风险证券 489
（一）长寿风险证券的定义 489
（二）长寿风险证券的分类 489
（三）长寿风险证券的特点 489
（四）长寿风险证券的运作机制 490
（五）长寿风险证券的发展历程 490
（六）欧洲长寿风险证券的经验 491
（七）欧洲经验对中国的启示 492
第十章 中国人寿保险行业未来前景展望 494
第一节 人寿保险行业的风险因素分析 494
一、市场风险分析 494
二、保险风险分析 499
三、信用风险分析 503
四、操作风险分析 506
五、战略风险分析 510
六、声誉风险分析 515
七、流动性风险分析 518
第二节 寿险资金运用渠道风险管理研究 522
一、日本大和生命保险公司案例分析 522
（一）破产外因 522
（二）破产内因 523
（三）教训启示 524
二、中国寿险资金运用渠道现状 527
（一）金融市场 527
（二）实体市场 528
三、寿险资金运用渠道风险分析 530
（一）一般性资金运用风险 530
（二）特殊属性引发的风险 532
四、寿险资金运用渠道风险出现的原因 534
（一）微观层面 534
（二）宏观层面 535
五、寿险资金运用渠道风险管理措施 537
（一）微观层面的风险管理措施 537
（二）宏观层面的风险管理措施 539
第三节 人寿保险行业的发展前景展望 542
一、人寿保险需求的影响因素 542
（一）商品因素 542
（二）经济因素 542
（三）人口因素 543
（四）社会文化因素 544
（五）金融政策环境 544
（六）政治环境 546
（七）社会保障水平 546
（八）法律制度 546
二、人寿保险行业的发展策略 546
（一）东部地区寿险业的发展策略 546
（二）其他地区寿险业的发展策略 547
三、人寿保险行业发展前景展望 548
附件一：本报告专业术语解释速查 549
图 表 目 录
图表1：寿险商品的三个层次 26
图表2：报告研究方法介绍 32
图表3：历年来中国寿险保费收入及构成情况（单位：亿元，%） 38
图表4：2016-2019年中国寿险公司总资产规模及增长情况（单位：亿元，%） 39
图表5：2010-2019年中国寿险保费收入及增长情况（单位：亿元，%） 39
图表6：2010-2019年中国寿险赔付支出及增长情况（单位：亿元，%） 40
图表7：2010-2019年中国寿险保费收入及构成情况（单位：亿元，%） 40
图表8：2010-2019年中国普通寿险保费收入及增长情况（单位：亿元，%） 41
图表9：2010-2019年中国分红保险保费收入及增长情况（单位：亿元，%） 41
图表10：2010-2019年中国投资连结保险保费收入及增长情况（单位：亿元，%） 42
图表11：2010-2019年中国寿险深度分析（单位：%） 42
图表12：2010-2019年中国寿险密度分析（单位：元/人） 43
图表13：近年来中国寿险市场退保金规模及退保率变化情况（单位：亿元，%） 50
图表14：2010-2019年中国四大上市寿险公司退保率情况（单位：%） 51
图表15：历年来中国四大类地区退保率（单位：%） 52
图表16：全国人寿保险行业主要政策汇总 81
图表17：全国人寿保险行业相关发展规划汇总 81
图表18：2001-2019年中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%） 100
图表19：2000-2019年中国城镇人口数量变化情况（单位：万人） 101
图表20：2019年年末中国人口数及其构成（单位：万人，%） 101
图表21：1949-2019年中国城镇化进程变化趋势（单位：%） 102
图表22：2010-2019年中国居民消费价格指数变化情况（上期=100）（单位：%） 102
图表23：2010-2019年中国城镇居民人均可支配收入及实际增长速度（单位：元，%） 103
图表24：2010-2019年中国农村居民人均纯收入及增长速度（单位：元，%） 103
图表25：世界主要国家和地区国内生产总值和人均国内生产总值（单位：亿美元，美元） 108
图表26：2016-2019年世界及主要经济体GDP同比增长率（单位：%） 109
图表27：历年来世界主要国家和地区消费者价格指数（2005年=100） 110
图表28：世界主要国家就业结构与失业率（单位：%） 110
图表29：历年来世界主要国家货物进出口贸易额（单位：亿美元） 111
图表30：2019年降息经济体（单位：次，点，%） 113
图表31：2019年升息经济体（单位：次，点，%） 114
图表32：四大机构对世界及主要经济体GDP增长率的预测（单位：%） 117
图表33：全球寿险保费市场份额分布（单位：%） 119
图表34：世界各国保险深度排行情况（单位：%） 120
图表35：世界各国保险密度排行情况（单位：美元） 120
图表36：美国、英国、日本和台湾寿险发展概况对比 122
图表37：美国、英国、日本和台湾寿险发展原因梳理 124
图表38：美国寿险营销渠道结构图 135
图表39：美国寿险产品分类 144
图表40：历年来欧洲寿险保费规模及增长情况（单位：亿美元，%） 149
图表41：欧洲寿险市场地区分布状况（单位：%） 150
图表42：欧洲寿险深度前十大国家（单位：%） 150
图表43：历年来欧洲寿险市场主体数量（单位：个） 151
图表44：欧洲寿险市场垄断程度对比（单位：%） 151
图表45：欧洲寿险产品结构占比（单位：%） 152
图表46：历年来英国寿险保费增长情况（单位：十亿英镑，%） 154
图表47：英国寿险资金投资结构（单位：%） 156
图表48：日本寿险业发展驱动因素分析图 166
图表49：历年来日本商业寿险投保产品比例（单位：%） 167
图表50：日本寿险产品变迁过程 169
图表51：历年来日本投保方式占比情况（单位：%） 171
图表52：日本寿险业多元化营销渠道 172
图表53：历年来日本寿险公司数量（单位：个） 173
图表54：台湾寿险发展阶段总结 192
图表55：历年来台湾人寿和年金保险的投保率和普及率（单位：%） 193
图表56：历年来台湾寿险资产总额级在金融机构资产总额总占比（单位：亿元，%） 194
图表57：台湾寿险产品分类 199
图表58：亚洲各国（地区）寿险业资产负债期限匹配情况对照 207
图表59：保险公司资金运用结构（单位：%） 212
图表60：养老产业投资主体情况 219
图表61：养老地产投资模式的特点 227
图表62："泰康之家"产品板块 234
图表63：泰康人寿投资养老社区运营模式 235
图表64："幸福有约终身养老计划"的介绍 236
图表65：廊坊"国寿生态健康城"的情况介绍 236
图表66：中国平安桐乡养生养老综合服务社区的情况介绍 237
图表67：合众人寿优年养老社区的情况介绍 238
图表68：美国寿险公司运营的养老地产的特点 240
图表69：美国不可撤消寿险信托运行流程 277
图表70：金钱信托与金钱债券信托的比较 278
图表71：日本安心信托运行模式 279
图表72：中国台湾地区自益信寿险信托运行模式 281
图表73：2010-2019年北京市常住人口规模（单位：万人） 283
图表74：2019年末北京市常住人口及构成（单位：万人，%） 283
图表75：2010-2019年北京市城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 284
图表76：2010-2019年北京市农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 284
图表77：2010-2019年北京市寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 285
图表78：2010-2019年北京市寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 285
图表79：2010-2019年北京市寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 286
图表80：2010-2019年北京市寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 286
图表81：2019年北京市人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 287
图表82：2010-2019年河北省常住人口规模（单位：万人） 289
图表83：2010-2019年河北省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 289
图表84：2010-2019年河北省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 290
图表85：2010-2019年河北省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 290
图表86：2010-2019年河北省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 291
图表87：2010-2019年河北省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 291
图表88：2010-2019年河北省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 292
图表89：2019年河北省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 292
图表90：2019年河北省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 293
图表91：2010-2019年山西省常住人口规模（单位：万人） 294
图表92：2019年末山西省常住人口及构成（单位：万人，%） 294
图表93：2010-2019年山西省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 295
图表94：2010-2019年山西省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 296
图表95：2010-2019年山西省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 296
图表96：2010-2019年山西省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 297
图表97：2010-2019年山西省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 297
图表98：2010-2019年山西省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 298
图表99：2019年山西省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 298
图表100：2019年山西省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 299
图表101：2010-2019年黑龙江常住人口规模（单位：万人） 300
图表102：2010-2019年黑龙江城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 300
图表103：2010-2019年黑龙江农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 301
图表104：2010-2019年黑龙江寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 301
图表105：2010-2019年黑龙江寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 302
图表106：2010-2019年黑龙江寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 302
图表107：2010-2019年黑龙江寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 303
图表108：2019年黑龙江人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 303
图表109：2019年黑龙江各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 304
图表110：2010-2019年吉林省常住人口规模（单位：万人） 305
图表111：2019年末吉林省常住人口及构成（单位：万人，%） 305
图表112：2010-2019年吉林省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 306
图表113：2010-2019年吉林省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 306
图表114：2010-2019年吉林省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 307
图表115：2010-2019年吉林省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 307
图表116：2010-2019年吉林省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 308
图表117：2010-2019年吉林省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 308
图表118：2019年吉林省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 308
图表119：2019年吉林省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 309
图表120：2010-2019年江苏省常住人口规模（单位：万人） 310
图表121：2019年末江苏省常住人口及构成（单位：万人，%） 310
图表122：2010-2019年江苏省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 311
图表123：2010-2019年江苏省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 311
图表124：2010-2019年江苏省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 312
图表125：2010-2019年江苏省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 312
图表126：2010-2019年江苏省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 313
图表127：2010-2019年江苏省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 313
图表128：2019年江苏省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 314
图表129：2019年江苏省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 315
图表130：2010-2019年山东省常住人口规模（单位：万人） 316
图表131：2019年末山东省常住人口及构成（单位：万人，%） 316
图表132：2010-2019年山东省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 317
图表133：2010-2019年山东省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 317
图表134：2010-2019年山东省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 318
图表135：2010-2019年山东省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 318
图表136：2010-2019年山东省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 319
图表137：2010-2019年山东省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 319
图表138：2019年山东省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 320
图表139：2019年山东省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 321
图表140：2010-2019年浙江省常住人口规模（单位：万人） 322
图表141：2010-2019年浙江省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 323
图表142：2010-2019年浙江省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 323
图表143：2010-2019年浙江省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 324
图表144：2010-2019年浙江省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 324
图表145：2010-2019年浙江省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 325
图表146：2010-2019年浙江省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 325
图表147：2019年浙江省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 326
图表148：2019年浙江省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 327
图表149：2010-2019年广东省常住人口规模（单位：万人） 329
图表150：2019年末广东省常住人口及构成（单位：万人，%） 329
图表151：2010-2019年广东省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 330
图表152：2010-2019年广东省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 330
图表153：2010-2019年广东省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 331
图表154：2010-2019年广东省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 331
图表155：2010-2019年广东省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 332
图表156：2010-2019年广东省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 332
图表157：2019年广东省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 333
图表158：2019年广东省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 334
图表159：2010-2019年河南省常住人口规模（单位：万人） 335
图表160：2010-2019年河南省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 336
图表161：2010-2019年河南省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 336
图表162：2010-2019年河南省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 337
图表163：2010-2019年河南省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 337
图表164：2010-2019年河南省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 338
图表165：2010-2019年河南省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 338
图表166：2019年河南省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 339
图表167：2019年河南省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 340
图表168：2010-2019年湖北省常住人口规模（单位：万人） 341
图表169：2010-2019年湖北省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 342
图表170：2010-2019年湖北省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 342
图表171：2010-2019年湖北省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 343
图表172：2010-2019年湖北省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 343
图表173：2010-2019年湖北省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 344
图表174：2010-2019年湖北省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 344
图表175：2019年湖北省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 345
图表176：2019年湖北省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 346
图表177：2010-2019年四川省常住人口规模（单位：万人） 347
图表178：2010-2019年四川省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 348
图表179：2010-2019年四川省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 348
图表180：2010-2019年四川省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 349
图表181：2010-2019年四川省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 349
图表182：2010-2019年四川省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 350
图表183：2010-2019年四川省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 350
图表184：2019年四川省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 351
图表185：2019年四川省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 352
图表186：2010-2019年重庆市常住人口规模（单位：万人） 353
图表187：2019年末重庆市常住人口及构成（单位：万人，%） 354
图表188：2010-2019年重庆市城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 354
图表189：2010-2019年重庆市农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 355
图表190：2010-2019年重庆市寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 355
图表191：2010-2019年重庆市寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 356
图表192：2010-2019年重庆市寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 356
图表193：2010-2019年重庆市寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 357
图表194：2019年重庆市人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 357
图表195：2010-2019年陕西省常住人口规模（单位：万人） 359
图表196：2019年末陕西省常住人口及构成（单位：万人，%） 359
图表197：2010-2019年陕西省城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 360
图表198：2010-2019年陕西省农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 360
图表199：2010-2019年陕西省寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 361
图表200：2010-2019年陕西省寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 361
图表201：2010-2019年陕西省寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 362
图表202：2010-2019年陕西省寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 362
图表203：2019年陕西省人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 363
图表204：2019年陕西省各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 363
图表205：2010-2019年新疆常住人口规模（单位：万人） 364
图表206：2010-2019年新疆城镇居民人均可支配收入及增速（单位：元，%） 364
图表207：2010-2019年新疆农村居民人均纯收入及增速（单位：元，%） 365
图表208：2010-2019年新疆寿险原保险保费收入及增速（单位：亿元，%） 365
图表209：2010-2019年新疆寿险原保险保费收入占人身险原保险保费收入的比重（单位：%） 366
图表210：2010-2019年新疆寿险原保险赔付支出及增速（单位：亿元，%） 366
图表211：2010-2019年新疆寿险原保险赔付支出占人身险原保险赔付支出的比重（单位：%） 367
图表212：2019年新疆人寿保险公司原保险保费收入情况表（单位：万元） 367
图表213：2019年新疆各地区原保险保费收入明细表（单位：万元） 368
图表214：中国人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 369
图表215：截止2019年底中国人寿保险股份有限公司股权结构（单位：%） 369
图表216：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司经营状况分析（单位：万元） 370
图表217：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 370
图表218：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司营运能力分析（单位：次） 371
图表219：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司偿付能力分析（单位：%） 371
图表220：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司发展能力分析（单位：%） 372
图表221：2016-2019年中国人寿保险股份有限公司保费收入变化趋势（单位：亿元，%） 372
图表222：2019年中国人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 373
图表223：中国人寿保险股份有限公司最新发展动向 373
图表224：中国平安人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 374
图表225：中国平安人寿保险股份有限公司经营主要险种 375
图表226：2016-2019年中国平安人寿保险股份有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 376
图表227：2019年中国平安人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 376
图表228：2016-2019年中国平安人寿保险股份有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 376
图表229：中国平安人寿保险股份有限公司最新发展动向 377
图表230：新华人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 377
图表231：新华人寿保险股份有限公司股权结构（单位：%） 377
图表232：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司经营状况分析（单位：万元） 378
图表233：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司盈利能力分析（单位：%） 379
图表234：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司营运能力分析（单位：次） 379
图表235：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司偿债能力分析（单位：%） 379
图表236：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司发展能力分析（单位：%） 380
图表237：2016-2019年新华人寿保险股份有限公司保费收入变化趋势（单位：亿元） 380
图表238：2019年新华人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 381
图表239：新华人寿保险股份有限公司最新发展动向 381
图表240：中国太平洋人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 382
图表241：2016-2019年中国太平洋人寿保险股份有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 383
图表242：2019年中国太平洋人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 383
图表243：2016-2019年中国太平洋人寿保险股份有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 384
图表244：中国人民人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 384
图表245：2016-2019年中国人民人寿保险股份有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 385
图表246：2019年中国人民人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：万元，%） 385
图表247：2016-2019年中国人民人寿保险股份有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 386
图表248：泰康人寿保险股份有限公司基本信息（单位：万元） 386
图表249：2016-2019年泰康人寿保险股份有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 387
图表250：2019年泰康人寿保险股份有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 388
图表251：2016-2019年泰康人寿保险股份有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 388
图表252：泰康人寿保险股份有限公司最新发展动向 388
图表253：工银安盛人寿保险有限公司基本信息（单位：万元） 390
图表254：2016-2019年工银安盛人寿保险有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 391
图表255：2019年工银安盛人寿保险有限公司保费收入结构（单位：亿元，%） 391
图表256：2016-2019年工银安盛人寿保险有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 392
图表257：工银安盛人寿保险有限公司最新发展动向 392
图表258：中美联泰大都会人寿保险有限公司基本信息（单位：万元） 393
图表259：2016-2019年中美联泰大都会人寿保险有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 393
图表260：2019年中美联泰大都会人寿保险有限公司保费收入结构（单位：万元，%） 394
图表261：2016-2019年中美联泰大都会人寿保险有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 394
图表262：中美联泰大都会人寿保险有限公司最新发展动向 394
图表263：中意人寿保险有限公司基本信息（单位：万元） 395
图表264：2016-2019年中意人寿保险有限公司保险业务收入变化趋势（单位：亿元） 396
图表265：2019年中意人寿保险有限公司保费收入结构（单位：万元，%） 396
图表266：2016-2019年中意人寿保险有限公司偿付能力信息分析（单位：亿元，%） 397
图表267：中意人寿保险有限公司最新发展动向 397
图表268：2019年人身险公司投诉事项统计表（单位：个，%） 403
图表269：寿险各险种销售误导情况（单位：%） 405
图表270：金融消费者权益受害后的维权情况（单位：%） 410
图表271：在有救济公司提供援助情况之下运行模式 419
图表272：在没有救济公司提供援助情况之下运行模式 420
图表273：在PPGJ接管破产生命保险公司情况之下运行模式 420
图表274：保险市场营销渠道结构 434
图表275：全国寿险公司营销员实现保费分险种情况表（单位：亿元，%） 435
图表276：养老地产投资模式的特点 450
图表277：历年来寿险个人代理人数量统计情况（单位：万人） 453
图表278：历年来寿险公司个人代理人实现寿险保费收入规模及增长情况（单位：亿元，%） 453
图表279：历年来寿险公司个人代理人人均保费（单位：万亿元） 454
图表280：现行的佣金支付制度和改革后的佣金支付制度 461
图表281：2016-2019年中国各年龄段人口占总人口数的比例（单位：%） 468
图表282：2010-2019年中国人均GDP变化趋势（单位：万元） 469
图表283：2010-2019年中国老年人口抚养比变化趋势（单位：%） 470
图表284：资本市场表现良好时变额年金保险的运行机制 485
图表285：资本市场表现不佳时变额年金保险的运行机制 485
图表286：历年来美国变额年金保费收入（单位：亿美元） 486
图表287：历年来美国变额年金保费收入占年金市场保费收入的比例（单位：%） 487
图表288：长寿债券的运行机制 490
图表289：市场风险量化指标与识别百分比（单位：%） 494
图表290：内资与外资寿险公司市场风险识别差异（单位：%） 496
图表291：银行系与非银行系寿险公司市场风险识别差异（单位：%） 497
图表292：保险风险量化指标与识别百分比（单位：%） 499
图表293：外资与内资寿险公司保险风险识别差异（单位：%） 501
图表294：银行系与非银行系寿险公司保险风险识别情况的对比（单位：%） 502
图表295：信用风险量化指标与识别百分比（单位：%） 503
图表296：内资与外资寿险公司信用风险识别差异（单位：%） 504
图表297：银行系与非银行系寿险公司信用风险识别差异（单位：%） 506
图表298：操作风险量化指标与识别百分比（单位：%） 506
图表299：内资与外资寿险公司操作风险识别差异（单位：%） 508
图表300：银行系与非银行系寿险公司操作风险识别差异（单位：%） 509
图表301：战略风险量化指标与识别百分比（单位：%） 510
图表302：内资与外资寿险战略风险识别差（单位：%） 514
图表303：银行系公司与非银行系公司战略风险识别的差别（单位：%） 514
图表304：声誉风险量化指标与识别百分比（单位：%） 515
图表305：内资与外资寿险公司声誉风险识别差异（单位：%） 517
图表306：银行系与非银行系寿险公司声誉风险识别差异（单位：%） 518
图表307：流动性风险量化指标与识别百分比（单位：%） 518
图表308：内资与外资寿险公司流动性风险识别差异（单位：%） 519
图表309：银行与非银行寿险公司流动性风险识别差异（单位：%） 520
图表310：三种基础交易工具比较表 527
图表311：三种资本市场交易工具比较表 528
图表312：2020-2025年中国寿险业务原保险保费收入规模预测（单位：亿元） 548
图表313：本报告专业术语解释速查表 549
